为何核实
根据德国《反洗钱法》（GwG），地产经纪属于法定义务主体。该义务适用于居间买卖合同以及月租金达到或超过1万欧元的租赁合同。我们必须确认交易各方身份、识别最终受益人，并适当评估风险。
何时核实
一旦出现明确的签约意向且交易方已确定，即开展身份识别，最迟在签约之前完成。我们会尽早提出，以免影响整体进度。
核实对象
自然人、公司及其最终受益人，即最终拥有或控制公司的自然人。对于公司，我们会与德国透明度登记册中的信息进行比对，并核查是否涉及政治公众人物。
数据如何处理
我们仅为履行法定义务处理相关信息，并按法定要求保存五年。法律依据为《通用数据保护条例》（GDPR）第6条第1款c项及德国《反洗钱法》。
所需文件
自然人
- 有效身份证或护照
- 如由他人代理：授权书及代理人身份证件
公司
- 最新商业登记摘录
- 股东名单或同等证明
- 透明度登记册摘录
- 最终受益人信息
- 经办人身份证件及授权证明
境外公司（含中国企业）
- 注册地出具的公司登记文件，必要时附翻译件
- 股权与控制结构证明
- 最终受益人信息
在某些情况下，例如风险较高时，可能需要补充其他信息，如资金来源说明。
常见问题
作为租户也需要身份识别吗？
租赁业务中，月租金达到1万欧元即适用该义务，大型物流与工业物业往往属于此类。
为什么仅有商业登记摘录还不够？
法律要求我们了解最终受益人，即公司背后的自然人，这需要股权结构信息和透明度登记册。
如果文件不全会怎样？
未完成完整身份识别前，我们不得继续业务关系。我们会协助您尽快备齐文件。
数据保存多久？
按《反洗钱法》要求保存五年，之后删除，除非存在其他法定义务。
